LOS 5 MEJORES SERVICIOS DE MONITOREO DE CRÉDITO COMERCIAL EN 2022

Los servicios de monitoreo de crédito comercial lo ayudarán a monitorear su crédito comercial, identificar y abordar problemas antes de que se conviertan en problemas y encontrar formas de mejorar su crédito comercial.

Nuestra revisión de Los 5 mejores servicios de monitoreo de crédito comercial en 2022 lo ayudará a seleccionar el mejor servicio de monitoreo de crédito para usted y su negocio.

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Los mejores servicios de monitoreo de crédito empresarial

Contratar un servicio de monitoreo de crédito en línea le permite construir su crédito comercial más rápido y puede ayudar a su empresa a obtener financiamiento cuando lo necesite. Numerosas compañías de monitoreo de crédito en línea monitorearán su crédito comercial por una tarifa. Revisamos y clasificamos los cinco mejores servicios de monitoreo de crédito empresarial.

Nuestro enfoque:

Es esencial elegir un servicio de control de crédito que le ayude a evitar pagos atrasados , fraudes y declaraciones falsas . Hay muchas opciones diferentes por ahí.

Tres factores son importantes al elegir el mejor servicio de monitoreo de crédito empresarial:

• Características generales de la plataforma.
• Costo y valor
• Experiencia de usuario

Esta revisión le mostrará los mejores servicios de monitoreo de crédito , lo que ofrecen y cómo se comparan entre sí.

Nuestros servicios de monitoreo de crédito comercial mejor calificados para 2021:

1. Nav es el mejor servicio de monitoreo de crédito empresarial en general . Puede ver informes crediticios, mejorar su puntaje crediticio comercial y obtener financiamiento comercial.
2. Dun & Bradstreet CreditMonitor™ es mejor para obtener información comercial y análisis de datos . Ofrece datos de puntaje de crédito en tiempo real para ayudarlo a planificar estratégicamente y hacer crecer su negocio.
3. Experian es mejor para medir la salud financiera . Supervisa su informe de crédito comercial en todas las principales agencias de crédito comerciales.
4. Credit Suite es mejor para comprender los requisitos del prestamista . Le ayuda a obtener préstamos enseñándole lo que buscan los prestamistas cuando deciden extender un crédito.
5. CreditSafe es mejor para monitorear otros negocios . Le ayuda a comprender la salud financiera de las empresas con las que puede querer asociarse.

Elegimos Nav como el mejor servicio general de monitoreo de crédito para pequeñas empresas. La plataforma de Nav está repleta de funciones útiles, tiene un precio razonable y brinda a los clientes comerciales una experiencia de usuario general fantástica e información sobre las agencias de crédito comerciales. ¡A los clientes les encanta Nav!

También elegimos a Dun & Bradstreet como la mejor opción para obtener información más detallada sobre su negocio porque ofrecen análisis e informes de datos increíbles.

Continúe leyendo nuestro desglose completo de los cinco proveedores de monitoreo de crédito a continuación. Encontrará más información sobre Nav y Dun & Bradstreet, así como sobre nuestros otros servicios principales de monitoreo de crédito empresarial.

Nuestra guía gratuita le enseña cómo generar crédito comercial para ayudar a su empresa a obtener financiamiento y mejorar el flujo de caja.

Los mejores servicios de monitoreo de crédito empresarial: Desglose

1. Navegación: Gratis hasta $49.99/mes

Con base en la calidad general, recomendamos enfáticamente a Nav al elegir un servicio de monitoreo de crédito para su pequeña empresa. Nav ofrece una plataforma limpia y rica en funciones, acceso a todos sus informes crediticios comerciales, acceso a sus puntajes crediticios comerciales y el mejor servicio de monitoreo de crédito desde solo $ 29 por año.

Nota: Nav también ofrece el mejor servicio gratuito de monitoreo de crédito comercial que, si bien no brinda acceso completo a su informe, otorga una calificación con letras para informarle qué tan bien le está yendo a su negocio.

Profesionales de la navegación

• Plan gratuito para aquellos con un presupuesto ajustado
• Planes de bajo costo que te dan todo
• Excelentes comentarios de los clientes de las reseñas de los clientes de Trustpilot
• Un montón de funciones (archivo de crédito, puntajes de crédito, historial crediticio de la empresa, historial de pagos, varias agencias de crédito comerciales)
• Acceso a un informe de crédito personal, puntaje de crédito personal y monitoreo de crédito

Contras de navegación

• El monitoreo de crédito de navegación viene con un plan gratuito; sin embargo, no tiene acceso a su puntaje de crédito comercial real, por lo que no puede verificar su crédito comercial. Solo obtiene una calificación con letras para indicar qué tan bien le está yendo a su negocio.

Precios y características de Nav

Nav ofrece un paquete gratuito y tres paquetes pagos. los 

Paquete gratis:

• Resúmenes de puntajes e informes crediticios comerciales de Dun & Bradstreet, Equifax y Experian
• Resúmenes de puntajes de crédito personales e informes de crédito de Experian
• Alertas de crédito comercial y personal las 24 horas, los 7 días de la semana
• Mercado de financiación de MatchFactor
• Perspectivas y alertas de flujo de efectivo
• Acceso personalizado a especialistas en crédito y préstamos

Gerente Comercial: $29.99/mes

• Todas las funciones del paquete gratuito
• Informes crediticios comerciales detallados y puntajes crediticios comerciales de Dun & Bradstreet, Experian y Equifax
• Informes detallados de crédito personal y puntajes de crédito personal de Experian y TransUnion
• Disputas de error en los informes de crédito
• Servicio de restauración de identidad con un especialista en identidad uno a uno
• Hasta $1 millón en restauración de robo de identidad
• Seguimiento de informes de crédito
• Planes de precios trimestrales con descuento

Impulso comercial: $ 39.99 / mes

• Todas las funciones del paquete Business Manager
• Informes de líneas comerciales

Generador de préstamos comerciales: $ 49.99 / mes

• Todas las funciones del paquete Business Boost
• Puntuación de FICO Small Business Scoring Service℠ (SBSS)

En total, Nav ofrece los mejores servicios de monitoreo para propietarios de pequeñas empresas que buscan establecer un crédito comercial. Los paquetes de Nav incluyen características más valiosas, puede encontrar una gran cantidad de comentarios positivos en línea y la compañía ofrece una experiencia de cliente perfecta.

Mejor servicio de monitoreo de crédito: Nav

Nav es el mejor servicio de monitoreo de crédito comercial en línea en general, que brinda muchas funciones a un precio asequible.

OBTENER NAVEGACIÓN

2. Monitor de crédito Dun & Bradstreet: $ 39 / mes

Dun & Bradstreet CreditMonitor proporciona un gran valor cuando se trata de análisis e información de crédito empresarial.

Profesionales de Dun & Bradstreet CreditMonitor

• Le ayuda a saber más sobre su puntaje de crédito, hábitos de gasto y otra información financiera importante. Brinda un resumen mensual de su informe de crédito que incluye cualquier cambio en su puntaje, así como una alerta si ha ocurrido algo sospechoso con su información.
• Lo protege contra el robo de identidad al proporcionar servicios como alertas de fraude, notificaciones de violación de datos, monitoreo de la web oscura y acceso a herramientas de protección contra fraudes en línea.
• Ayuda a garantizar que los acreedores no vuelvan a presentar pagos atrasados ​​anteriores en su cuenta sin su permiso primero
• Obtiene acceso completo a su puntaje Dun & Bradstreet Paydex (un puntaje de crédito comercial)

Contras de Dun & Bradstreet CreditMonitor

• Sin acceso a los informes crediticios o perfiles crediticios comerciales de otras agencias de informes crediticios (p. ej., archivo de crédito comercial de Equifax, etc.).

Precios y características de Dun & Bradstreet CreditMonitor

Dun & Bradstreet CreditMonitor cuesta $ 39 por mes y le brinda muchas funciones, que incluyen:

• Acceso las 24 horas, los 7 días de la semana a su archivo de crédito comercial de Dun & Bradstreet
• Capacidad para monitorear su archivo de crédito comercial en tiempo real
• Capacidad para ver sus puntajes de D&B y su informe de crédito comercial
• Información y análisis valiosos para ayudar a proteger y hacer crecer su negocio
• Notificaciones cuando otras empresas hacen consultas sobre su negocio
• Supervisión web oscura de hasta dos direcciones de correo electrónico comerciales

Mejores perspectivas comerciales: Dun & Bradstreet CreditMonitor

Dun & Bradstreet CreditMonitor es uno de los mejores servicios de monitoreo de crédito comercial si necesita análisis y datos detallados, desea concentrarse en desarrollar su perfil crediticio de Dun & Bradstreet y su puntaje de Paydex , y necesita menos otros servicios de monitoreo.

MONITOR DE CRÉDITO

3. Ventaja de crédito comercial de Experian: $ 189 / año

Experian es mejor para medir la salud financiera y ver qué tan bien se está desempeñando su negocio. Experian Business Credit Advantage le ofrece la capacidad de monitorear los cambios en su informe, lo que le brinda la tranquilidad de saber que puede controlar qué tan rápido y cuánto crece su línea de crédito comercial.

Ventajas de Experian Business Credit Advantage

• Acceso las 24 horas del día, los 7 días de la semana, a las herramientas que necesita para administrar y generar crédito comercial
• Capacidad para mantenerse al día con su archivo de crédito
• Acceso en tiempo real a su puntaje de crédito
• Maximice su puntuación de Paydex y construya la reputación de su empresa

Experian Business Credit Ventaja Contras

• El servicio no ofrece ninguna protección contra el robo de identidad o el fraude.

Precios y características de Experian Business Credit Advantage

Experian Business Credit Advantage cuesta $ 189 por año y ofrece un informe de crédito completo con muchas características, como:

• Tablero de crédito comercial que muestra tres meses de tendencias crediticias
• Monitoreo continuo de crédito y actualizaciones por correo electrónico sobre actualizaciones de informes de crédito
• Acceso a la tecnología de monitoreo de identidad CyberAgent
• Supervisión de factores crediticios específicos, incluidos pagos comerciales, presentaciones de cobro, presentaciones de UCC, presentaciones de sentencias, presentaciones de gravámenes fiscales y arrendamiento
• Consejos para mejorar la puntuación y la calificación de estrés financiero de Experian para ayudar a mejorar el crédito comercial

Mejor seguimiento de salud financiera: Experian Business Credit Advantage

Puede usar Experian Business Credit Advantage no solo para monitorear la salud financiera de su propio negocio, sino también para obtener una vista panorámica de todas sus líneas comerciales e información comercial en su informe de crédito.

OBTENER EXPERIAN

4. Monitoreo de la suite de crédito: $24/mes

Credit Suite ayuda a las pequeñas empresas a mejorar su puntaje crediticio. Al aprovechar la tecnología más reciente, Credit Suite puede ayudar a las pequeñas empresas a monitorear los pagos de sus préstamos comerciales mientras les proporciona informes mensuales sobre cómo les está yendo en términos de pago y administración de su deuda.

Credit Suite le enseña qué buscan los prestamistas cuando deciden aprobar una solicitud de préstamo comercial.

Profesionales de monitoreo de Credit Suite

• Monitoreo de informes de crédito comercial rápido, fácil y asequible
• Obtenga su puntaje de crédito comercial de Dun & Bradstreet Paydex, el puntaje de crédito comercial de Experian Intelliscore y el puntaje de delincuencia comercial de Equifax, todo en un solo lugar con alertas automáticas por correo electrónico
• Obtenga todos los datos que necesita en un diseño simple de una página que no requiere gráficos o cuadros complicados

Desventajas de la supervisión de Credit Suite

• No hay servicios gratuitos, pero hay disponible una prueba de tres meses

Precios y funciones de monitoreo de Credit Suite

Credit Suite Business Monitor cuesta $ 24 por mes y ofrece los siguientes informes:

• Puntaje de crédito comercial de Dun & Bradstreet Paydex
• Puntuación de crédito empresarial Intelliscore de Experian
• Puntaje de morosidad comercial de Equifax

Cada informe contiene detalles comerciales como:

• Número DUNS (Dun & Bradstreet) y BIN (Experian)
• Detalles básicos de la empresa (historial, número de empleados e ingresos generales)
• Resúmenes de crédito (líneas comerciales, saldos, registros comerciales públicos y presentaciones UCC)
• Detalles de pago (número de cuentas activas, tendencias de crédito, morosidad y saldos)
• Información sobre la utilización (porcentaje de utilización de crédito, utilización promedio y saldos actuales)
• Comparaciones de calidad crediticia con competidores de la empresa
• Factores que afectan negativamente su puntaje de crédito

Lo mejor para la planificación de préstamos comerciales: monitoreo de Credit Suite

Credit Suite es la mejor opción si desea obtener información detallada sobre las agencias de crédito comerciales, los puntajes crediticios de su negocio y lo que buscan los prestamistas al aprobar préstamos comerciales.

PAQUETE DE CRÉDITO

5. CreditSafe: llame para obtener una cotización

CreditSafe es un servicio de control de crédito que ayuda a las empresas a vigilar de cerca a sus clientes y proveedores. CreditSafe es mejor para monitorear otros negocios en su industria.

CreditSafe también proporciona alertas y actualizaciones oportunas para mantener sus puntajes de crédito en funcionamiento. Funciona detrás de escena para monitorear su solvencia sin ningún aporte adicional de su parte, por lo que evita errores costosos que podrían causar problemas financieros masivos.

Profesionales de CreditSafe

• Interfaz amigable
• Funciones únicas y personalizables para facilitar la experiencia del cliente
• Acceso a sus puntajes de crédito (p. ej., puntajes de Paydex, crédito comercial de Equifax, etc.), límites y todos los cambios
• Mantenga un registro de cualquier cambio en el nombre o la dirección de una empresa
• Potente sistema de notificaciones y alertas.
• Equipo de expertos locales e internacionales las 24 horas del día, los 7 días de la semana, disponible para preguntas

Contras de CreditSafe

• CreditSafe no incluye sus precios en su sitio web. Debe llamar para obtener una cotización.

Precios y características de CreditSafe

CreditSafe no incluye sus precios en su sitio web; debe llamar para obtener una cotización. Cuando llamamos, nos cotizaron una tarifa de $39 por mes.

Para sus servicios de informes crediticios, CreditSafe ofrece tres paquetes estandarizados, pero señala que es posible que haya funciones adicionales disponibles para una mayor personalización.

Estándar

• Libertad de acceso a informes crediticios comerciales.
• Informes de oficiales de EE. UU.
• Soluciones de medios
• Cinco informes crediticios internacionales
• Hasta 100 negocios monitoreados
• Gestión de carteras 3D
• 1000 registros de datos de marketing de EE. UU.

Más

• Todas las características del paquete estándar
• 50 informes crediticios internacionales (15 disponibles para Canadá y México)
• Hasta 500 negocios monitoreados
• 500 registros de datos de marketing internacional

Primer ministro

• Todas las características del paquete Plus
• 150 internacionales (30 disponibles para Canadá y México)
• Libertad de acceso al seguimiento empresarial
• 1000 registros de datos de marketing internacional

Lo mejor para el monitoreo comercial: CreditSafe

Puede usar CreditSafe no solo para monitorear la salud financiera de su propio negocio, sino también la salud de los competidores y negocios con los que ya quiere hacer negocios o en el futuro.

SEGURO DE CRÉDITO

Preguntas frecuentes

¿Qué es un informe de crédito comercial?

Un informe de crédito comercial es un documento que contiene información que se incluye en el historial financiero y crediticio de una empresa. Los prestamistas pueden usar esta información para ayudar a determinar si otorgan préstamos o no. Cuanto mejor sea el informe crediticio comercial de una empresa, más probable será que se apruebe un préstamo comercial.

¿Cómo controlo el crédito comercial?

Cuando las empresas quieren monitorear su crédito por fraude, pueden usar un servicio como Equifax.

Otras compañías ofrecen servicios de monitoreo de crédito que funcionan por suscripción. Una buena manera para que las empresas controlen su crédito es configurar alertas automáticas en varios informes crediticios y compararlos con los informes crediticios de otras empresas.

¿Puede una pequeña empresa informar a las agencias de crédito?

Una pequeña empresa puede y debe informar voluntariamente sus ganancias y otra información comercial a las oficinas de crédito comerciales. Esto asegura que está generando crédito comercial para obtener líneas de crédito más altas, lo que aumentará el valor general del negocio.

¿Cómo busco puntajes de crédito comercial?

La forma más fácil de buscar un puntaje de crédito comercial es usar un servicio de monitoreo de crédito comercial como Nav. Compañías como Nav monitorean sus informes crediticios pequeños y cada puntaje crediticio comercial, haciéndolos disponibles en tiempo real.

Alternativamente, puede acercarse a cada agencia de crédito comercial independiente por separado para conocer sus puntajes de esta manera. Sin embargo, este proceso puede costar más y consumir más tiempo, por lo que no se recomienda.

Los puntajes de crédito suelen ser un factor importante que los prestamistas usan para determinar si un negocio es un buen riesgo para prestarle dinero (por ejemplo, tarjetas de crédito comerciales, etc.). Por lo general, consideran el crédito, los ingresos, los activos, la estructura de formación de una empresa, la relación deuda-ingreso y otros factores al decidir si aprobar o no un préstamo.

Hay cuatro fuentes principales de puntajes de crédito:

• Puntaje Dun & Bradstreet Paydex
• Puntuación FICO
• Puntaje de Experian para pequeñas empresas
• Puntaje comercial de Equifax

¿Cómo accedo a los informes de crédito comercial?

Para acceder a su informe de crédito comercial, comuníquese con Dun & Bradstreet, Experian Small Business o Equifax y solicite una copia.

Los informes crediticios comerciales ayudan a evaluar la salud financiera y la estabilidad financiera de una empresa. También son útiles para realizar un seguimiento de la deuda y la calificación crediticia de su empresa para monitorear cambios inesperados.

Tenga en cuenta que cada empresa tendrá diferentes requisitos que deberá cumplir para obtener una copia de su informe. La forma más fácil de evitar este proceso que lleva mucho tiempo y, a menudo, es frustrante es suscribirse a un servicio de monitoreo de crédito comercial como Nav.

¿Cómo busco el informe de crédito comercial de una empresa?

La forma más fácil de buscar el informe de crédito de una empresa es utilizar un servicio de control de crédito comercial como CreditSafe. CreditSafe le da acceso a todos los principales informes de crédito para empresas.

Alternativamente, puede comunicarse con Dun & Bradstreet para buscar el informe de crédito de una empresa y su puntaje de Paydex de forma gratuita.

¿Valen la pena los servicios de monitoreo de crédito?

Los servicios de monitoreo de crédito pueden ayudarlo a identificar riesgos crediticios potenciales. También pueden ayudarlo a mantener su puntaje crediticio, lo que ayuda a construir un historial crediticio positivo.

La desventaja de usar estos servicios es que no son gratuitos y el costo puede ser demasiado alto para algunas personas.

Para evitar gastar dinero en un servicio que podría no beneficiarlo, es importante saber qué más pueden hacer por usted.

¿Qué agencia de informes crediticios es más precisa?

La respuesta corta a qué agencia de informes crediticios comerciales es más precisa es “depende”. Hay muchos factores diferentes que pueden afectar la precisión de los informes crediticios comerciales.

Algunas cosas que puede hacer para mejorar su tasa de precisión son:

• Lleve un registro de todos sus límites de crédito y asegúrese de que sus cuentas figuren en registros precisos
• Pague sus facturas a tiempo y en su totalidad todos los meses para evitar pagos atrasados ​​y altas tasas de interés
• Mantenga un buen puntaje crediticio pagando deudas, manteniendo saldos bajos y usando las cuentas rotativas con moderación.

¿Qué es un buen puntaje de crédito para una empresa?

Cada oficina de crédito comercial tiene un sistema de calificación crediticia diferente. Cuanto más alto sea el puntaje en cada sistema de calificación, mejor será la calificación crediticia comercial de una empresa y más opciones tendrá una empresa para generar crédito comercial.

Un puntaje crediticio alto le permitirá pedir dinero prestado más fácilmente, lo que le permitirá hacer crecer su negocio y adelantarse a la competencia (por ejemplo, obtener una tarjeta de crédito comercial).

Un puntaje de crédito alto también le dará la ventaja en la negociación con los proveedores o incluso en la obtención de un préstamo del banco.