Crear una empresa en Estados Unidos, en particular registrar una LLC (Limited Liability Company), en español la conocemos como una empresa de responsabilidad limitada, es accesible para cualquier persona que viva en cualquier parte del mundo. Estados Unidos no limita la nacionalidad ni el lugar de residencia para poder ser propietario y cobrar a tus clientes desde una empresa americana y con una cuenta bancaria en dólares en un banco americano.
En guíasemprende nos especializamos en el registro de empresas en Estados Unidos para personas o empresas radicadas en el extranjero. Con nuestro servicio recibirás una asesoría y acompañamiento integral para que de la mano de un socio local, puedas cumplir todos los requisitos y procesos necesarios. Si aún no conoces que es una LLC, te animo a leer nuestra publicación al respecto, Guia definitiva LLC.
En esta publicación vamos a repasar las 9 ventajas que puede ofrecerte tener una empresa en Estados Unidos. Pero antes de entrar en detalle, te quiero compartir una breve introducción.
Protege el Patrimonio Personal. La naturaleza de LLC es ser una entidad de responsabilidad limitada, y gracias a eso se evita poner en riesgo los activos de los dueños ante problemas que surjan de la operación del negocio.
Flexibilidad Tributaria. El propietario de la empresa nueva puede escoger cómo será gravada la empresa, si como Sole Proprietorship, Partnership o Corporation.
Sin doble imposición. Por defecto, una LLC no se encuentra sujeta al pago de impuestos corporativos, sino que únicamente los resultados tributan vía la declaración personal de cada propietario. Por eso se le considera una entidad transparente.
Sin reportes contables. Si bien siempre se debe guardar registro del flujo del negocio, el IRS (la agencia tributaria americana) no requiere que una LLC presente contabilidad formal.
Vender en marketplaces como Amazon o Ebay. Como empresa estadounidense, una LLC permite vender en Amazon, Ebay o similar, desde cualquier país aunque el país del propietario no sea soportado por estas plataformas.
Usar pasarelas de pago como Stripe. Ya que una LLC es una empresa de EEUU, es posible utilizar la pasarela de pago Stripe sea cual sea el país de residencia de los propietarios.
Abrir cuenta bancaria en USA. Sin la necesidad de viajar, la apertura de una cuenta en un banco de EEUU es posible con una LLC, así como también obtener una Tarjeta Débito para poder ser utilizada en cualquier país, no solo en Estados Unidos.
Resguarda la privacidad. Según el estado en que se encuentre registrada la LLC, puede que no existan registros públicos de quiénes son sus dueños. Es posible que tu LLC sea anónima.
Libre repartición de utilidades. Las ganancias de una LLC pueden ser repartidas a sus miembros en proporciones distintas al porcentaje de propiedad que cada uno tenga.
Las 9 ventajas de ser el propietario de una LLC en Estados Unidos:
1. Iniciar un negocio de manera simple y rápida
2. Proteger el patrimonio personal de cada miembro
3. Optimizar el pago de impuestos
4. Posibilidad de aplicar a una Visa para trabajar en Estados Unidos
5. Abrir una cuenta bancaria comercial en Estados Unidos sin viajar
6. Acceder a marketplaces y utilizar pasarelas de pago restringidas
7. Sin requisitos burocráticos
8. Protege tu privacidad con LLC anónimas
9. Protección EV SSL para sitios web
Para el registro de una LLC tan solo existe un requisito para los propietarios:
Ser mayor de 18 años
A diferencia de muchos otros países, no es necesario tener un socio local ni tampoco más de un socio. En EEUU puedes registrar una empresa a partir de un solo propietario, independientemente de su nacionalidad y país de residencia. Y en el caso de ser más de un propietario, no tienen porque ser del mismo país, pueden tener nacionalidades diferentes.
Dentro de estas ventajas que permiten una apertura simple y rápida de tu empresa, hay que destacar que no existe ningún mínimo de aporte de capital.
Por ejemplo, en España se necesitan 3.000 euros para iniciar una empresa (sin considerar el costo de creación), o pagar una cuota mensual en el caso de ser autónomo.
Y para concluir este primer punto, tampoco es necesario tener visa americana o vivir en Estados Unidos. Por lo tanto, no se exige que tengas una dirección en el país o ningún arraigo.
En resumen, para registrar tu empresa en EEUU:
Puedes tener cualquier nacionalidad
No debes de vivir ni viajar a Estados Unidos
No debes de aportar un capital mínimo
No necesitas más socios
El proceso es 100% virtual
Es por ello que la LLC, al tener personalidad jurídica, sirve, al igual que otros tipos de empresas, como una forma de resguardar el patrimonio de cada uno de los miembros que la constituyen.
De este modo, dependiendo del rubro al cual se oriente la compañía, la responsabilidad limitada puede ser una de las características más relevantes. Obviamente esta protección de la responsabilidad se mantiene siempre y cuando no exista un delito de por medio. En esta situación, la ley sí puede responsabilizar a los propietarios.
Por ejemplo, en caso de quiebra o incapacidad de pagar deudas, la empresa tendrá que responder con el patrimonio de la empresa, no con lo que posean sus propietarios.
Para que la responsabilidad limitada aplique a tu nueva empresa:
No se debe gestionar el dinero de la LLC en cuentas bancarias personales, sino que en una propia de la compañía.
No se deben atribuir a la empresa gastos personales de sus integrantes, solo gastos relacionados a su actividad.
3. Optimizar el pago de impuestos
Para mi esta es una de las ventajas más importantes, siempre y cuando se cumplan varios requisitos. Pero es posible ser propietario de una empresa en USA y pagar 0% (cero) de impuestos de una forma legal.
De forma resumida, existen 2 factores que afectan para identificar si la LLC pagaría impuestos como cualquier otra LLC en Estados Unidos, o por lo contrario puede ahorrarse grandes cantidades en impuestos. En caso que la LLC no tenga:
Establecimientos físicos del negocio en EEUU
Agentes dependientes en el país
Cumpliendo estos dos factores es posible llegar a no tener que pagar ningún impuesto en Estados Unidos, e incluso tampoco en el país de residencia de los propietarios, según cuál sea su régimen tributario. Pero para que esto suceda es importante analizar la naturaleza del negocio. Porque no todas las LLC de propietarios extranjeros están exentas de impuestos.
¿Qué constituye la presencia en EE.UU. o la sustancia económica (nexo)?
Presencia física en EEUU:
Según la normativa americana se valora tener establecimiento físico, si el negocio tiene un local comercial, una oficina o un lugar de trabajo adecuado para el desarrollo del negocio. En caso de que el negocio no cumpla este punto, no se le considera una LLC con presencia en EEUU. Todo esto no impide que el negocio pueda vender servicios o productos.
Ejemplos de empresas que no cumplen ese requisito:
Agencia de mercadeo con sus empleados en el extranjero pero que venden sus servicios en Estados Unidos,
Consultores especialistas que venden sus servicios de asesoría en Estados Unidos pero que ejecutan la asesoría desde el extranjero,
Creadores de contenido (influencers) que trabajan con marcas americanas pero generan el contenido en el extranjero,
Empresas dedicadas al dropshipping por ejemplo con amazon
La normativa define que un negocio tiene agentes dependientes en EEUU cuando se le considera una empresa ETBUS, qué son las siglas en inglés de “engaged in trade or business in the US”. Que podemos traducirlo como “involucrado en negocios dentro de los Estados Unidos”.
Se considera ETBUS sólo si se cumplen dos requisitos:
Tiene al menos un “agente dependiente” en Estados Unidos. Los agentes dependientes son empleados o empresas que trabajan casi exclusivamente para la LLC.
El agente dependiente hace algo sustancial para promover el negocio en EE.UU. (Los trabajos puramente administrativos no se incluyen en esta regla).
Por lo tanto, si tu LLC no se considera ETBUS ni tiene presencia física en EEUU, podrás acogerte a la norma de no tener que pagar impuestos siempre y cuando no seas residente fiscal en el país.
Pero seguro te estarás preguntado: ¿Es eso posible? ¿Es legal? ¿Por qué puedo ahorrarme los impuestos?
Y la respuesta es que sí es posible y legal. Todo esto es posible por la propia naturaleza de las LLC, ya que son entidades que pueden ser:
Disregarded entity (Entidad Ignorada): Si la empresa pertenece a una sola persona, no se considera una entidad separada de ésta para propósitos fiscales.
Pass-through entity (Entidad de paso): Los ingresos generados por una LLC deben ser reportados en la declaración fiscal individual de cada propietario, sin encontrarse sujetos a impuestos corporativos.
De este modo, los ingresos de una LLC siempre serán considerados como si los hubieran generado sus propietarios y no una empresa:
Si una LLC tiene un solo propietario se considera una entidad ignorada y de paso.
Si una LLC tiene dos o más propietarios solo se considera una entidad de paso.
Ahora que ya sabemos que le LLC no pagará impuesto como empresa, seguro te estás preguntando quién paga los impuestos sobre las ganancias. Pero como la tributación se deberá realizar a nivel personal y no como empresa, los propietarios deberán declarar esas ganancias. Pero declarar no significa tener que pagar (tributar). Siempre se deberán informar las ganancias obtenidas mediante una LLC al Servicio de Impuestos Internos estadounidense (Internal Revenue Service, IRS).
La buena noticia, que al ser extranjero y no residente fiscal americano (es decir, que no vives en Estados Unidos por más de 183 días por año natural). No estarás sujeto al pago de impuestos personales.
4. Posibilidad de aplicar a una Visa para vivir y trabajar en Estados Unidos
Otra de las grandes ventajas de crear una LLC siendo extranjero es la posibilidad de solicitar una Visa de Inversionista E-2, la cual permite vivir y trabajar en Estados Unidos. El visado E2 es una gran opción para inversores y empresarios. Con un visado E2, puedes vivir en los Estados Unidos, iniciar un negocio en los Estados Unidos y trabajar para su negocio, y también permite a la familia de primer nivel tener un estatus legal en Estados Unidos, incluso trabajar y/o estudiar.
5 años de validez
Renovable indefinidamente mientras el negocio esté vigente
Inversión mínima $100,000. (No se estipula por norma una inversión mínima, pero por debajo de $100,000 las probabilidades de aprobación disminuyen).
Para obtener un visado E2, debes invertir una cantidad sustancial de capital en un negocio estadounidense y debes dirigir y desarrollar ese negocio. Para la obtención del visado puedes crear una nueva empresa o invertir en una ya existente para obtener un visado E2. En nuestra otra publicación puedes ver una guia completa sobre la visa E2.
Resumen:
El visado E2 es un visado de no-inmigrante para inversores.
Se puede obtener un visado E2 si se realiza una inversión sustancial en una empresa estadounidense o de nueva creación. Por ejemplo, la adquisición de una franquicia.
El visado E2 puede renovarse una y otra vez siempre que la empresa siga funcionando y cumpla los requisitos del E2.
5. Abrir una cuenta bancaria comercial en Estados Unidos sin viajar
Otra de las ventajas de abrir una LLC y que motiva especialmente a aquellos que quieren hacer transacciones en dólares es la de abrir una cuenta bancaria de empresa en Estados Unidos sin necesidad de viajar.
La integración con el mercado americano es mucho más fácil cuando se maneja la misma moneda, pudiendo otorgar facilidades de pago locales tanto a clientes como a proveedores, minimizando los costos de transacción y propiciando que negocios que no se podrían hacer de otra forma se concreten.
Es común encontrar proveedores y clientes que únicamente quieran recibir pagos o pagar a cuentas americanas.
Y no solo eso, pues si el proyecto escala y se cuenta con un buen historial conocido por el banco, podría incluso darse la posibilidad de acceder a crédito, y dadas las características de Estados Unidos, muy probablemente este será más barato que en otras partes del mundo. Usualmente las tasas de interés anuales en EEUU son entre 0.5% y el 4%.
Además, permite manejar de forma separada el dinero que es de la empresa, facilitando su gestión y contabilidad, a la vez que permite cumplir con lo exigido para conservar la responsabilidad limitada.
Los requisitos para abrir una cuenta bancaria comercial en Estados Unidos son principalmente:
Tener una empresa en EEUU
Ser mayor de 18 años
Tener un pasaporte vigente
Tax ID/EIN (número de identificación fiscal de la empresa)
Para abrir una cuenta bancaria puedes recoger entre dos tipos de bancos, los tradicionales o los neobancos*. Estos últimos te permiten abrir la cuenta a distancia sin necesidad de viajar a Estados Unidos.
6. Acceder a marketplaces y utilizar pasarelas de pago restringidas en algunos países
Las plataformas de venta en línea más grandes del mundo de origen americanas igual que las plataformas de cobros, están limitadas a tener usuarios únicamente a residentes de Estados Unidos. Un ejemplo de estas empresas son: Amazon, Ebay, Stripe,…
Sin embargo, empresas estadounidenses tienen acceso a prácticamente cualquier plataforma. Es decir, que al ser el propietario de una LLC, podrás tener cuenta en Amazon y podrás recibir pagos con tarjeta a través de stripe.
Es así como, pese a no vivir en Estados Unidos, muchas personas forman una LLC motivados por el acceso que esta les brinda a ciertas páginas, las que podrán usar para hacer negocios que de otra manera no podrían realizar.
Uno de los ejemplos más claros es el programa Fulfillment By Amazon (FBA), que permite a sus usuarios enviar mercancía a los almacenes de Amazon para que dicha empresa se encargue del envío al cliente final. Y de esta forma vender productos en EEUU sin tener bodega ni empresa logística.
Para muchos particulares y empresas, este modelo de negocio constituye una gran oportunidad para la venta de productos, porque se trata del marketplace en línea más grande y conocido a nivel mundial.
Y algo similar ocurre con pasarelas de pago como Stripe, que solo acepta algunos países (solo dos hispanohablantes, España y México).
Si eres creador de contenido, podrás monetizar tu audiencia.
Cada día hay más creadores de contenido por todo el mundo, pero no todos tienen acceso a los mismos ingresos. Por ejemplo, un creador de contenido en EEUU podrá recibir cobros recurrentes por el volumen de sus audiencias en las publicaciones. En cambio, un creador de contenido en Colombia ( y muchos otros países), no puede acceder a este tipo de cobros, debido a que no tiene vinculación fiscal con EEUU.
Pero eso, tiene solución al ser propietario de una empresa en EEUU, una LLC. Ya que al hacer el registro ya existe una entidad que declara impuestos y de esa forma, creadores de contenidos pueden acceder a cobrar lo que antes era imposible.
7. Sin requisitos burocráticos
A diferencia de otros tipos de empresas, las LLC no tienen la obligación de realizar reportes contables, existiendo un gran ahorro en tiempo y servicios de contabilidad. Tan solo deberás presentar un balance de cuentas.
A su vez, a diferencia de otros tipos de empresas como las Inc., las LLC no requieren la definición de Estatutos Sociales, existiendo mayor flexibilidad en lo que respecta a la administración de la propia entidad.
El único documento que en una LLC sirve para regular a los socios se denomina Acuerdo Operativo y es opcional en gran parte de los estados, no obstante lo recomendamos muchísimo para evitar situaciones de conflicto en el futuro.
Asimismo, tampoco son necesarias las juntas de directores o accionistas, porque no existen tales figuras, y, por ende, tampoco se deben confeccionar minutas de reuniones. Ahorrando tiempo y costos.
Y un punto muy importante cuando existe más de un propietario en una LLC, es que el porcentaje de propiedad no debe de ir vinculado al porcentaje que se aplica a al hora de repartir las ganancias.
Es decir, pueden haber dos socios cada uno con el 50% de propiedad de la LLC. Pero el propietario uno, recibe el 70% de las ganancias y el propietario dos, recibe el 30% restante.
8. Protege tu privacidad con LLC anónimas
Existen múltiples estados que no informan públicamente los datos personales de los miembros de las LLC registradas allí. Muy importante destacar, que en el momento de tramitar el TAX ID/EIN si se debe indicar al gobierno quien es el propietario, así que es un anonimato de cara al público, pero no con el gobierno.
Algunos de los estados que permiten registrar LLC anónimas son: Delaware, Wyoming, New Mexico, New York, Ohio y Michigan. Florida no forma parte de esta lista.
Ello representa un importante beneficio para ciertas personas que no quieren ver amenazada la confidencialidad de los negocios que llevan a cabo.
Pero, ¿Cuál es la principal razón para formar una LLC anónima?
Ocultar públicamente la relación que se tiene con diferentes negocios, muy útil si se quiere evitar la intromisión de terceros, por ejemplo. Así, el anonimato no se trata de evitar declaraciones impositivas u ocultar activos, sino de que simplemente tal información no sea de conocimiento público.
9. Protección EV SSL para sitios web
Crear una LLC también es beneficioso para fortalecer la seguridad de un sitio web a través del certificado EV SSL, o certificado SSL de validación extendida. Sobre todo si tu negocio se basa en la venta online, donde la reputación y la seguridad son valores fundamentales para cerrar las ventas.
El certificado SSL muestra en el navegador un candado junto a la url, el cual indica que el sitio web encripta la información que se le envía, como contraseñas y números de tarjetas de crédito.Para este tipo de certificado no se requiere tener una LLC, ni siquiera una empresa. Pero en cambio el certificado EV SSL sí que es exclusivo para empresas registradas legalmente en EEUU.
Tal certificado, a diferencia del SSL típico, muestra una barra verde en lugar de un simple candado, la cual permite saber a los usuarios que el sitio en el que se encuentran se trata de un negocio real, repercutiendo en una mayor confianza y disposición a comprar.
Lo anterior gracias a que, al solicitar dicho certificado, se valida la existencia de la empresa a través de registros oficiales.